Devizno i novčano tržište
Sektor sredstava i likvidnosti pruža usluge kupoprodaje deviza za sve valute koje se nalaze na kursnoj listi Eurobank Direktna ad Beograd.
Bazirajući se isključivo na tržisnim principima obezbeđujemo svojim klijentima trenutne i precizne kotacije kao i informacije o svim bitnim dešavanjima na finansijskim tržištima.
Uzimajući u obzir rizike promene kamatnih stopa i deviznih kurseva nudimo rešenja svojim klijentima rukovodeći se njihovim potrebama u svakodnevnom poslovanju:
Terminska kupoprodaja deviza
Kupoprodaja deviza gde se ugovorne strane obavezuju da će u budućnosti razmeniti jednu valutu za drugu po unapred ugovorenom (terminskom) kursu. Omogućava zaštitu od fluktuacija deviznog kursa kao i planiranje budućih novčanih tokova.
Kamatni svop
Kamatni svop predstavlja razmenu kamatnih tokova baziranih na varijabilnoj odnosno fiksnoj kamatnoj stopi bez razmene glavnice. Omogućava predvidivost novčanih tokova kao i fiksiranje troškova finansiranja vezanih za varijabilnu kamatnu stopu bez obzira na njeno kretanje.
Kamatni limit
Ograničavanje rasta varijabilne kamatne stope (npr. Euribor-a) gde svaki put na kraju obračunskog perioda ukoliko je Euribor iznad nivoa ugovorenog limita banka nadoknadjuje razliku klijentu. Za ovaj proizvod se plaća jednokratna premija. Pruža potpunu zaštitu od rasta varijabilne kamatne stope za sve vrednosti iznad ugovorenog limita.
Kamatni limit sa opcijom povraćaja premije
Ograničavanje rasta varijabilne kamatne stope (npr. Euribor-a) gde svaki put na kraju obračunskog perioda ukoliko je Euribor iznad nivoa ugovorenog limita banka nadoknadjuje razliku klijentu. Za ovaj proizvod se plaća jednokratna premija. Pruža potpunu zaštitu od rasta varijabilne kamatne stope za vrednosti iznad ugovorenog limita. Ukoliko tokom perioda trajanja zaštite nikada ne dođe do njene aktivacije odnosno ukoliko je na kraju svakog obračunskog perioda Euribor ispod ili jednak ugovorenom limitu banka vrši povraćaj premije klijentu.
Kamatni limit sa opcijom gornje granice do koje važi zaštita
Ograničavanje rasta varijabilne kamatne stope (npr. Euribor-a) gde svaki put na kraju obračunskog perioda ukoliko je Euribor iznad nivoa ugovorenog limita banka nadoknadjuje razliku klijentu a do ugovorene gornje granice. Jednokratna premija koja se plaća za ovaj proizvod je niža u odnosu na premiju za običan kamatni limit. Pruža zaštitu od rasta varijabilne kamatne stope za vrednosti iznad ugovorenog limita a ispod ugovorene gornje granice važenja zaštite.
Kamatni limit sa opcijama povraćaja premije i gornjom granicom do koje važi zaštita
Ograničavanje rasta varijabilne kamatne stope (npr. Euribor-a) gde svaki put na kraju obračunskog perioda ukoliko je Euribor iznad nivoa ugovorenog limita banka nadoknadjuje razliku klijentu a do ugovorene gornje granice. Za ovaj proizvod se plaća jednokratna premija. Pruža zaštitu od rasta varijabilne kamatne stope za vrednosti iznad ugovorenog limita a ispod ugovorene gornje granice važenja zaštite. Ukoliko tokom perioda trajanja zaštite nikada ne dođe do njene aktivacije odnosno ukoliko je na kraju svakog obračunskog perioda Euribor ispod ili jednak ugovorenom limitu banka vrši povraćaj premije klijentu.